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Unsere AML Richtlinie und Ihre Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie Luckygem Casino die Geldwäscheprävention der Malta Gaming Authority umsetzt und welche Schritte Ihre Verifizierung umfasst. Sie erfahren, welche Dokumente wir brauchen, wann wir sie anfordern und wie Ihre Daten geschützt bleiben.

Unser Bekenntnis zu AML Standards

Wir betreiben Luckygem Casino unter der Lizenz MGA/B2C/892/2025 der Malta Gaming Authority (MGA). Damit unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften des maltesischen Rechts sowie den damit verbundenen EU-Richtlinien. Unser Ziel ist klar: Auf unserer Plattform darf kein Geld aus illegalen Quellen gewaschen werden.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und ein dediziertes Compliance-Team prüfen alle Vorgänge kontinuierlich. Wir melden verdächtige Transaktionen gemäß den gesetzlichen Vorgaben an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta und arbeiten mit den österreichischen Behörden im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen zusammen.

Wann und was wir verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt bei uns stufenweise. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit öffentlichen Datenquellen und Sanktionslisten ab, bevor das Konto freigeschaltet wird.

  • Bei Registrierung: Abgleich von Name, Adresse und Geburtsdatum mit Sanktions- und Politically Exposed Persons (PEP)-Listen sowie Altersprüfung (18+).
  • Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Lichtbildausweis.
  • Ab bestimmten Schwellenwerten: zusätzliche Prüfung der Herkunft der Gelder (Source of Funds).
  • Bei Auffälligkeiten: Verdachtsprüfung jederzeit, unabhängig von Beträgen.

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir einen gültigen Reisepass oder Personalausweis. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Nebenkostenabrechnung, ein Meldezettel oder ein Bankkontoauszug, der nicht älter als 3 Monate ist. Wenn Sie mit Kreditkarte, E-Wallet oder Kryptowährung einzahlen, kann ein Zahlungsnachweis nötig werden, etwa ein Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos, aus dem Ihr Name hervorgeht.

So läuft die Verifizierung ab

Von der Übermittlung Ihrer Dokumente bis zur Bestätigung vergehen bei uns in der Regel nicht mehr als 24 Stunden. Komplette und lesbare Einreichungen bearbeiten wir meist deutlich schneller. So gehen Sie vor:

  • 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Kategorie des Dokuments.
  • 2. Fotografieren oder scannen Sie das Dokument vollständig, scharf und ohne Bildbearbeitung. Alle vier Ecken müssen sichtbar sein.
  • 3. Laden Sie die Datei direkt über die gesicherte SSL-Verbindung unserer Plattform hoch.
  • 4. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und bestätigt oder fordert Nachreichungen per E-Mail an.
  • 5. Nach Bestätigung erhalten Sie eine Benachrichtigung, und Auszahlungen werden freigegeben.

Schutz Ihrer Dokumente

Wir speichern Verifizierungsunterlagen verschlüsselt auf Servern in der EU. Der Zugriff ist ausschließlich auf Mitglieder des Compliance-Teams beschränkt, die einer besonderen Vertraulichkeitsvereinbarung unterliegen. Dokumente werden niemals an Dritte außerhalb der gesetzlich vorgesehenen Behörden weitergegeben.

Warum wir nach Herkunft fragen

Wenn Ihr Spielverhalten oder Ihre Einzahlungshöhe die gesetzlichen Schwellenwerte überschreitet oder nicht zu Ihrem hinterlegten Profil passt, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft der Gelder (Source of Funds) an. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für jeden unter MGA-Lizenz betriebenen Anbieter gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Gehaltszettel, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Erbschaft, Immobilienverkauf oder Dividendenzahlungen. Die Unterlagen werden ausschließlich zur AML-Prüfung verwendet, nicht für andere Zwecke. Bis zur Klärung können wir Auszahlungen zurückhalten.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem, das Muster erkennt, die auf Geldwäsche, Betrug oder Drittmissbrauch hindeuten können. Auffällige Konstellationen, etwa viele kleine Einzahlungen ohne Spielaktivität mit anschließender Sofortauszahlung, werden manuell durch unser Compliance-Team geprüft.

Same-Methode Regel

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben. Das verhindert, dass Geld über fremde Konten oder Wallets fließt. Bei Einzahlungen mit mehreren Methoden rechnen wir den Anteil der jeweiligen Methode entsprechend zu. Kryptowährungsauszahlungen senden wir nur an Wallets, deren Eigentum Sie uns nachgewiesen haben.

Was bei fehlenden Unterlagen passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen nach, sind wir verpflichtet, Einschränkungen vorzunehmen. Konkret bedeutet das: Auszahlungen werden blockiert, und in fortgesetzten Fällen kann das Konto vollständig eingefroren werden. Einzahlungen sind in dieser Phase ebenfalls gesperrt, damit keine neuen Mittel auf einem ungeklärten Konto landen.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Verwendung gefälschter Dokumente oder Drittfinanzierung schließen wir das Konto fristlos und melden den Vorgang an die FIAU. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft zahlen wir nach Klärung auf ein Konto aus, dessen Inhaberschaft Sie belegen können. Ein legaler Spieler verliert durch diese Maßnahmen kein Guthaben, er gewinnt ein sauberes Umfeld.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den AML-Vorschriften der MGA fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig und unwiderruflich. Die Speicherung dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und Ihrem eigenen Schutz, etwa bei Streitigkeiten über Kontoinhaberschaft oder Auszahlungen.

Häufige Fragen zum Luckygem Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Daten nur automatisch über Listenabgleiche.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 24 Stunden. Lesbare und vollständige Einreichungen bearbeiten wir häufig schon innerhalb weniger Stunden.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen gültigen Lichtbildausweis (Personalausweis oder Reisepass) und einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist. Je nach Zahlungsmethoden kommt ein Nachweis der Kontoinhaberschaft hinzu.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Gelder gefragt?

Das ist eine gesetzliche Anforderung der MGA-Lizenz. Bei bestimmten Beträgen oder ungewöhnlichem Verhalten müssen wir sicherstellen, dass eingesetzte Mittel aus legalen Quellen stammen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Nach 14 Tagen sperren wir Auszahlungen und Einzahlungen. Bleibt die Verifizierung dauerhaft aus, kann das Konto geschlossen werden. Guthaben aus legaler Herkunft zahlen wir nach Klärung aus.